「ぼくのかんがえたさいきょうのけいざいせいさく」は勘弁してくれ―2026年1月の個人型確定拠出年金（iDeCo）積立と運用成績

 

SBI証券のオリジナルプランで拠出している個人型確定拠出年金（iDeCo）の1月買付（2025年12月拠出分）の定例報告です。引き続き株式市場の堅調を受け、資産評価額、累積損益率ともにまたも過去最高を更新しました。そうした中、衆議院が解散し、選挙戦に突入しています。毎度のことですが、経済学的ロジックを無視したトンデモ経済政策を唱える政党が必ず現れます。とにかく「ぼくのかんがえたさいきょうのけいざいせいさく」だけは勘弁してほしいものです。

久しぶりに参考指数を上回る―ひふみ投信の2025年12月の運用成績

 

サテライトポートフォリオで積立投資している「ひふみ投信」の2025年12月次運用報告書が出ていたので定例ウオッチです。12月の騰落率は＋1.18％、参考指数であるTOPIX（配当込み）の騰落率は＋1.03％でした。純資産残高は12月30日段階で1936億円（前月は1928億円）、ひふみマザーファンドの純資産残高は9868億円（前月は9822億円）となりました。久しぶりに参考指数を上回る騰落率となっています。ここにきて保有銘柄を絞り込むなど勝負に出ている「ひふみ投信」ですが、とりあえずは成果が出たと言えそうです。

現在保有している個別株銘柄（2025年12月末）―NISA口座での買い直しを継続

 

前回の記事に続いて恒例の現在のポートフォリオの確認です。私は資産運用のコアはインデックスファンドの積立投資とETFの保有ですが、サテライトとして日米の個別株に投資しています。個別株投資は投資信託以上にバイ&ホールド戦略が基本なので売買はほとんどしておらず、相場が大きく下げた局面でスポット的に買い増しを続けてきました。2024年からは新NISAがスタートしたことで、旧NISAで保有していた銘柄のうち、非課税期間が終了したものから順次売却し、新NISAの成長投資枠での買い直しを継続しています。

現在保有しているインデックスファンド、ETF、アクティブファンド（2025年12月末）

年末年始休み恒例のポートフォリオチェックです。現在保有しているインデックスファンドとETF、アクティブファンドを紹介します。

生活防衛手段としての資産運用―2025年の運用成果と資産状況

 

2025年の日本の株式市場も明日30日の大納会で終わりとなります。今年も“トランプ関税ショック”など波乱もありながら、全体として株価は好調に推移したと言えそうです。自分の資産状況を見直してみても2025年は資産が順調に増えた1年でした。金融資産総額は安定して5,000万円を超える状態となり、野村総研が定義するところのいわゆる“準富裕層”に定着できました。一方、昨今のインフレの影響も大きく受けており、資産構成に不吉の影も見えています。その意味で、2025年は“生活防衛手段としての資産運用”という考え方が一段とリアルになった年だったと思います。そのあたりも踏まえ、少し早いですが今年1年間で資産がどれだけ増えたのか簡単に計算した上で紹介したいと思います。

2025年最後の積立投資―今月の積立投資（2025年12月NISA口座・特定口座）

 

2025年も残すところあとわずか。無事に仕事納めとなり、年末年始の休みに入っています。今年も無事に1年間、積立投資を続けることができました。

2026年も株式に強気―「iTrust世界株式」の2025年11月の運用成績

 

サテライトポートフォリオで少しだけ保有しているピクテ・ジャパンの低コストアクティブファンド「iTrust世界株式」の2025年11月次運用報告書の定例ウオッチです。「iTrust世界株式」の2025年11月の騰落率は－0.86％、参考指数であるMSCIワールド・インデックス（ネット配当込み）の騰落率は＋1.6％でした。残念ながら11月も参考指数を大幅にアンダーパフォームしています。さて、2025年もあとわずかですが、2026年の市場環境に関してピクテは株式への強気姿勢を継続しています。

保有銘柄の絞り込みで勝負に出る―ひふみ投信の2025年11月の運用成績

 

サテライトポートフォリオで積立投資している「ひふみ投信」の2025年11月次運用報告書が出ていたので定例ウオッチです。11月の騰落率は＋0.94％、参考指数であるTOPIX（配当込み）の騰落率は＋1.42％でした。純資産残高は11月28日段階で1928億円（前月は1915億円）、ひふみマザーファンドの純資産残高は9822億円（前月は9768億円）となりました。残念ながら11月も参考指数をアンダーパフォームしています。苦しい運用が続いている「ひふみ投信」ですが、保有銘柄を絞り込みがさらに進み、勝負に出ています。

どんどん利便性が高まるiDeCo―2025年12月の個人型確定拠出年金（iDeCo）積立と運用成績

 

SBI証券のオリジナルプランで拠出している個人型確定拠出年金（iDeCo）の12月買付（11月拠出分）の定例報告です。引き続き株式市場の堅調を受け、資産評価額、累積損益率ともにまたも過去最高を更新しました。ここにきてiDeCoの利便性も高まっています。

126の法則―今月の積立投資（2025年11月NISA口座・特定口座）

 

はやいもので2025年もあと1カ月となり、これから年末の感じが強まっていきます。11月もいつもどおりに積立投資を実行しました。インデックス積立投資を始めてから10年以上経ち、最近は資産がそれなりに成長していることを実感でいるようになっています。では、実際に積立投資では、どれくらいのペースで資産が増えていくのでしょうか。非筒参考になるのが、「126の法則」です。

新興国は幅広く分散を―「iTrust世界株式」の2025年10月の運用成績

 

サテライトポートフォリオで少しだけ保有しているピクテ・ジャパンの低コストアクティブファンド「iTrust世界株式」の2025年10月次運用報告書の定例ウオッチです。「iTrust世界株式」の2025年10月の騰落率は＋5.22％、参考指数であるMSCIワールド・インデックス（ネット配当込み）の騰落率は＋5.81％でした。残念ながら10月も参考指数をわずかにアンダーパフォームしています。ピクテとしては引き続き株式、とくに新興国株式のオーバーウェイトを推奨していますが、新興国に関しては幅広く分散投資することを強調しているのが興味深いです。

保有銘柄を絞り込む―ひふみ投信の2025年10月の運用成績

 

サテライトポートフォリオで積立投資している「ひふみ投信」の2025年10月次運用報告書が出ていたので定例ウオッチです。10月の騰落率は＋5.3％、参考指数であるTOPIX（配当込み）の騰落率は＋6.2％でした。純資産残高は10月31日段階で1915億円（前月は1830億円）、ひふみマザーファンドの純資産残高9768億円（前月は9375億円）となりました。残念ながら10月も参考指数をアンダーパフォームしています。なかなか苦しい運用が続いている「ひふみ投信」ですが、ここにきて保有銘柄を絞り込むなど抜本的なポートフォリオの組み換えを進めています。

お金も大事だけれども健康はもっと大事―2025年11月の個人型確定拠出年金（iDeCo）積立と運用成績

 

SBI証券のオリジナルプランで拠出している個人型確定拠出年金（iDeCo）の11月買付（10月拠出分）の定例報告です。株式市場の好調を受け、資産評価額、累積損益率ともにまたも過去最高を更新しました。ただ、今月はそれ以上にショックなことが。お金も大事だけれども健康はもっと大事ということです。

長期投資の有効性―今月の積立投資（2025年10月NISA口座・特定口座）

 

日経平均株価が5万円を超え、過去最高値を更新するなど日本株が絶好調です。また、海外株も円安による為替要因もあり、円換算価格が軒並み上昇しました。おかげで保有金融資産の評価額は過去最高を更新し続けています。これまでコツコツと積立投資を続けてきて、本当に良かったと思います。10月の積立投資の定例報告です。

ITセクターの高値は正当化できるか―「iTrust世界株式」の2025年9月の運用成績

 

サテライトポートフォリオで少しだけ保有しているピクテ・ジャパンの低コストアクティブファンド「iTrust世界株式」の2025年9月次運用報告書の定例ウオッチです。「iTrust世界株式」の2025年9月の騰落率は＋1.94％、参考指数であるMSCIワールド・インデックス（ネット配当込み）の騰落率は＋3.59％でした。残念ながら9月も参考指数をアンダーパフォームしています。ここにきて世界的にITセクターの値上がりが大きく、相場を牽引する状態が続いていますが、現在の高値がどこまで正当化できるのか気になるところです。

日本株が牽引して過去最高を更新―2025年10月の個人型確定拠出年金（iDeCo）積立と運用成績

 

SBI証券のオリジナルプランで拠出している個人型確定拠出年金（iDeCo）の10月買付（9月拠出分）の定例報告です。株式市場の好調を受け、資産評価額、累積損益率ともに過去最高を更新しました。とくに日本株の上昇がポートフォリオを牽引しています。まさに“高市トレード”の恩恵を受けた形です。

仕込みに徹する段階か―ひふみ投信の2025年9月の運用成績

 

サテライトポートフォリオで積立投資している「ひふみ投信」の2025年9月次運用報告書が出ていたので定例ウオッチです。9月の騰落率は＋1.73％、参考指数であるTOPIX（配当込み）の騰落率は＋2.98％でした。純資産残高は9月30日段階で1830億円（前月は1807億円）、ひふみマザーファンドの純資産残高9375億円（前月は9251億円）となりました。残念ながら9月も参考指数に対してアンダーパフォームしています。なかなか結果が出ない運用が続いていますが、いまは仕込みの段階と言うことでしょうか。

日本の個人投資家は冷静で堅実―今月の積立投資（2025年9月NISA口座・特定口座）

 

いよいよ9月も終わり、2025年も終盤に向かいます。9月の積立投資の定例報告です。今年も“トランプ関税ショック”などいろいろな材料に株式相場も翻弄されていますが、いまのところ総じて堅調に推移しています。そんな中、ボラティリティの高い市場の中にあって日本の個人投資家は比較的冷静で堅実だという指摘がありました。

日本株は買われ過ぎ―「iTrust世界株式」の2025年8月の運用成績

 

サテライトポートフォリオで少しだけ保有しているピクテ・ジャパンの低コストアクティブファンド「iTrust世界株式」の2025年8月次運用報告書の定例ウオッチです。「iTrust世界株式」の2025年8月の騰落率は-1.43％、参考指数であるMSCIワールド・インデックス（ネット配当込み）の騰落率は+0.97％でした。残念ながら参考指数をアンダーパフォームしています。ここにきて好調な相場が続いていますが、ピクテは日本株に関しては「買われ過ぎ」と指摘しているのが気になります。

そろそろリバランスを検討中―2025年9月の個人型確定拠出年金（iDeCo）積立と運用成績

 

SBI証券のオリジナルプランで拠出している個人型確定拠出年金（iDeCo）の9月買付（8月拠出分）の定例報告です。引き続き順調な相場を背景に、資産評価額は過去最高となっています。さすがに基本ポートフォリオの資産配分からの乖離が大きくなってきたので、そろそろリバランスを検討しています。