下げ相場もまた妙味あり―2026年3月の個人型確定拠出年金（iDeCo）積立と運用成績

 

SBI証券のオリジナルプランで拠出している個人型確定拠出年金（iDeCo）の3月買付（2026年2月拠出分）の定例報告です。米国・イスラエルによるイラン攻撃と、イランによる反撃とホルムズ海峡の事実上の封鎖という大変な事態となり、世界経済の先行きが極めて不透明になっています。このため株価も大きく下げており、iDeCoの評価額も大きく下がりました。ただ、積立投資を続けてる人なら良く分かっていることですが、「下げ相場もまた妙味あり」です。

下落相場の活用法―特定口座からNISA口座への資産移動

 

米国とイスラエルによるイラン攻撃以来、ペルシャ湾のホルムズ海峡が事実上の封鎖状態となり、日本だけでなく世界経済に大きなダメージを与える可能性が出てきました。こうのため株式相場も大きく下落し、現在も軟調が続いています。こういう環境では投資家も下手な動きはできません。それでも、なにもしないというのも癪なので、特定口座で保有している株式を売却し、NISA口座で買い直す作業を進めています。これも下落相場の活用法のひとつです。

マイナポータルで確定申告の手間が劇的に減りました

 

ギリギリにならないとやらない確定申告ですが、なんとか今年も無事に完了しました。昨年からマイナポータルの機能を使ってe-TAXによる完全オンライン申告をしているのですが、以前と比べて手間が劇的に減っています。あれだけ面倒だった確定申告ですが、マイナポータルを使えば、ほぼ自動化されたと言えます。

次女が無事に1歳になりました―今月の積立投資（2026年2月NISA口座・特定口座）

 

早いもので2026年も既に2月が終わりました。1～3月はあっという間に終わるとは昔からよく言われていますが、文字通り「一月は行く、二月は逃げる、三月は去る」です。そんな中で今月もいつも通り淡々と積立投資を実践しました。

AI相場が新興国株に波及―「iTrust世界株式」の2026年1月の運用成績

 

サテライトポートフォリオで少しだけ保有しているピクテ・ジャパンの低コストアクティブファンド「iTrust世界株式」の2026年1月次運用報告書の定例ウオッチです。「iTrust世界株式」の2025年12月の騰落率は－0.68％、参考指数であるMSCIワールド・インデックス（ネット配当込み）の騰落率は＋0.07％でした。残念ながら1月も参考指数をアンダーパフォームしています。

13年で評価額が倍増―2026年2月の個人型確定拠出年金（iDeCo）積立と運用成績

 

SBI証券のオリジナルプランで拠出している個人型確定拠出年金（iDeCo）の2月買付（2026年1月拠出分）の定例報告です。衆議院選挙は高市早苗首相率いる自民党の歴史的大勝となり、再び“早苗トレード”で株式市場も好調です。このためiDeCo口座の資産評価額、累積損益率ともにまたも過去最高を更新しました。iDeCoへの拠出を始めて今年で13年になりますが、評価額は倍増しています。