先日、サテライトポートフォリオで積立投資している「ひふみ投信」を運用しているレオス・キャピタルワークスからメールが届きました。大阪で受益者対象の懇親会を開くという案内です。
2019年08月22日(木) 18:00～20:15 集まろう！話そう！みんなでひふみナイト＠大阪(ひふみの懇親会) （レオス・キャピタルワークス）
こういったイベントを地方でも開いてくれるのは、私のような地方在住の受益者からすると非常に嬉しい。「地方在住の受益者を大切にする「ひふみ投信」は偉い！」と言いたいと思います。
今回のイベントに限らず、「ひふみ投信」やそれを運用するレオス・キャピタルワークスは非常に地方在住の受益者を重視した取り組みを続けています。例えばレオスのホームページのセミナー告知のページを見ると、それこそ北は北海道から南は九州・沖縄まで日本全国で受益者を対象としたイベントを断続的に開いています。また、仙台と福岡に「ひふみ東北センター」「ひふみ九州センター」を開設し、やはり日常的にセミナーを開くなど地方在住の受益者に対して情報発信をしています。
首都圏在住の人にはいまひとつピンとこないかもしれませんが、これはとてもインパクトのある取り組みなのです。運用会社と受益者というのは一味同心の関係ですから、つねに密なコミュニケーションをとることが大切です。このため最近では多くの運用会社が様々なイベントを開くようになりました。ところが、そのほとんどは首都圏での開催ばかりです。しかし、受益者は首都圏だけにいるのではありません。地方にも熱意のある受益者がたくさんいるはずです。
明治の小説家、徳冨蘆花は「国家の実力は地方に存する」と言いました。これは現代でも有効性を失っていません。本当に自分の考えや哲学を広く社会に広めようと思うなら、ドサ回りを避けてはいけない。ドサ回りこそプロモーションの究極形です。これは投資に限らず、政治家から演歌歌手・芸人まで同じです。東京でなにやっただけで、なにかやったつもりになるなということです。
そして、レオスに限らず受益者から高い信頼を得ている独立系運用会社の多くは地方の受益者を重視し、運用責任者や運用会社トップ自身が全国を飛び回っています。よく独立系投信の支持者に対して「宗教だ」と批判する声がありますが、それは違う。全国の受益者一人一人と濃密な対話を続けようとしているからこそ信頼関係を構築できているのです。そういう現実が「宗教」にしか見えないのは、東京のメディアによる空中戦しか見ない人が田中角栄や小沢一郎の偉大さを理解できないのと同じ現象なのです。
こうした取り組みを、ぜひ大手の運用会社も見習ってほしいところです。とくにアクティブファンドを運用している運用会社にとっては不可欠なことでしょう。アクティブファンドはインデックスファンドと比べて高い信託報酬をとっています。だからこそアクティブファンドは運用によるリターンだけでなく、さらなる付加価値を受益者の提供することを考えなければなりません。
例えば今回の「ひふみ投信」のイベント案内には「わたしたちは、ひふみ投信を仲間たちと長期的に未来をつくりあげていく「コミュニティファンド」にしたいと考えています」と書かれています。これは「アクティブファンドが提供する付加価値とは何か」という問いに対する一つの答えでしょう。そして、これを実現するためにこそ、地方の受益者を重視するの正しい選択なのです。
今回案内が来た「ひふみ投信」の懇親会ですが、私もさっそく申し込みました。応募多数の場合は抽選となるので、実際に参加できるかどうかわかりませんが、もし参加できれば久しぶりに「ひふみ投信」と生の意見交換をしてみたいと思います。また、他の“仲間”との出会いも楽しみなのです。
【ご参考】
ひふみ投信は、銀行や証券会社といった販売会社を通さない直販ファンドです。ネットから無料で口座を開設することができます。⇒ひふみ投信
ひふみ投信と同じマザーファンドに投資する「ひふみプラス」はSBI証券 、カブドットコム証券、楽天証券、マネックス証券など主要ネット証券や地方銀行などで買うことができます。
また、ひふみ投信と同じマザーファンドに投資する確定拠出年金専用ファンド「ひふみ年金」がSBI証券、イオン銀行、松井証券、マネックス証券の個人型確定拠出年金（iDeCo）プランでラインアップされています。SBI証券、イオン銀行、松井証券、マネックス証券のiDeCoはいずれも運営管理手数料が無料であり、低コストなインデックスファンドをそろえた商品ラインアップも素晴らしく、iDeCoの選択肢として最有力です。こちらもネットから無料で簡単に資料請求できます。⇒SBI証券確定拠出年金プラン、イオン銀行確定拠出年金プラン、松井証券確定拠出年金プラン
