毎年、年末年始の休みを利用して積立投資や保有している投資信託とETFのポートフォリオをチェックしています。インデックスファンドを使った国際分散投資は基本的に手間暇がかからないことが利点ですが、やはり最低でも年に一度はポートフォリオをチェックしてメンテナンスする必要があります。恒例になりますが、現在保有しているインデックスファンドやETF、アクティブファンドを紹介します。
現在、保有しているインデックスファンドとETF、アクティブファンドは以下の通りです。資産カテゴリーごとに紹介します（カッコ内は信託報酬＜税抜き＞）。
■国内株式
「MAXISトピックス上場投信」（0.078％）
「ニッセイ日経225インデックスファンド」（0.25％）←積立中
「三井住友・DCつみたてNISA・日本株式インデックスファンド」（0.16％）←iDeCo積立中
「ひふみ投信」（0.98％）←積立中
■先進国株式
「MAXIS海外株式(MSCIコクサイ)上場投信」（0.15％）
「＜購入・換金時手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド」（0.093％）←積立中
「DCニッセイ外国株式インデックス（0.189％）」←iDeCo積立中
「EXE-iグローバル中小型株式ファンド」（0.23％+投資対象ETF信託報酬0.075％程度）←iDeCo積立中
「iTrust世界株式」（0.89％）←積立中
■新興国株式
「eMAXIS Slim新興国株式インデックス」（0.189％）←積立中
「EXE-i新興国株式ファンド」（0.23％+投資対象ETF信託報酬0.1095％程度）←iDeCo積立中
■先進国REIT
「三井住友・DC外国リートインデックスファンド」（0.27％以内）←iDeCo積立中
■グローバルREIT
「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックス」（0.27％）←Tポイント投資中
■国内債券
「日本債券インデックスｅ」（0.37％）
■先進国債券
「SMTグローバル債券インデックス・オープン」（0.5％）
「野村外国債券インデックスファンド（確定拠出年金向け）」（0.14％）←iDeCo積立中
■新興国債券
「Funds-i新興国債券・為替ヘッジ型（0.6％）」←積立中
「三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド（0.34％）」←iDeCo積立中
■バランスファンド
「世界経済インデックスファンド」（0.5％）←積立中
「eMAXISバランス（8資産均等型）」（0.5％）
■セクター別ファンド
「バンガード米国ヘルスケアセクターETF」（0.1％）
「iシェアーズ グローバル・ヘルスケアETF」（0.46％）
2020年12月末からまったく変化していません。というのも昨年はとくに新規の商品に投資することがありませんでした。まあ、これも妻の妊娠と長女の誕生などで忙しすぎて、投資に時間を割くことがほとんどできなかったからです。それでも積立と保有の継続ができたのは、それこそ相場から自然と距離を取ることができたからかもしれません。これくらいの距離感が案外と良いのかもしれません。
昨年の相場好調で株式ファンドの評価額が軒並み上昇しています。このため今年はどこかでリバランスする必要があります。また、かつて積立していて、現在は保有だけしているファンドの整理も機を見て実行したいところです。なにより、2022年も各資産カテゴリーのウエートに注意しながら、積立投資を継続していきたいと思います。
