「投資教育」以前に日本人に必要不可欠なリテラシーは「税と社会保障」そして「労働法規」だ

経済コラムニストの大江英樹さんが非常の納得のできる記事を書いています。

「投資教育」以前に日本人に必要不可欠な金融リテラシーとは何か（ダイヤモンドオンライン）

日本人に決定的に不足しているのは「税と社会保障」の知識だというのが大江さんの指摘。まったくその通りで、いくら資産形成と投資を普及させようとしても、そもそも資産形成の大前提である税と社会保障の知識を欠いたままでは笊で水を汲むようなものなのです。その上で私は、日本人が絶対に知っておくべき知識としてもう一つ付け加えたいテーマがあります。それは「労働法規」に関する知識です。そもそも資産形成の大前提は「労働」による収入の確保ですから、労働者を守るための労働法規に関するする知識がないと資本家にいいように搾取されてしまうのです。

ピクテからお詫びのメールが届きました―「iTrust世界株式」の月報に参考指数の記載が復活

先日、積立購入しているピクテ投信投資顧問の低コストアクティブファンド「iTrust世界株式」の月報から参考指数の騰落率の記載がなくなったことを批判する記事をアップしました。どういう考えなのかそのうち問い合わせるつもりだったのですが、それよりも先に関係者の方がブログの読んだとのことで、このほどピクテ投信投資顧問から丁寧な経緯説明とお詫びのメールをいただきました。私の指摘も受け入れていただき、参考指数であるMSCIワールド・インデックス（ネット配当込み）の騰落率の記載を復活させた訂正版の月報がアップされています。いろいろありましたが、受益者の声に即座に答えるピクテ投信投資顧問の姿勢は大いに評価できます。

受益者軽視の姿勢にあきれました―「iTrust世界株式」の2019年6月の運用成績

サテライトポートフォリオで少しだけ積立投資しているピクテ投信投資顧問の低コストアクティブファンド「iTrust世界株式」の2019年6月次運用報告が出ました。これまで定例ウオッチを続けてきたのですが、残念ながら今回で最後となります。なぜか6月次の運用報告書から、これまで参考指数として記載されていたMSCIワールド・インデックス（ネット配当込み）の騰落率が不記載となったからです。情報発信に関するひどい改悪であり、受益者軽視の姿勢にあきれました。「iTrust世界株式」はアクティブファンドでも比較的低コストであり、なにより受益者に対する充実した情報発信を評価して積立購入も続けてきましたが、今回のような受益者軽視の姿勢では、とても追加購入する気になれません。これを機会に積立購入を止めることを検討します。

SBI証券でTポイント投資がスタート―投信マイレージサービスもTポイント付与に

私もメイン口座として使っているSBI証券が7月20日から投資信託の購入にTポイントが使えるサービスを開始しました。それに合わせてキャンペーンも実施しています。

総額2,620万円相当！Tポイント導入記念3大キャンペーン開催中!（SBI証券）

Tポイントの導入で投資信託保有額に応じてポイント付与される投信マイレージサービスも対象ポイントがSBIポイントからTポイントに変更されます。ポイントというのは意外と無駄にしがちですが、投資信託が買えることでさっさと換金性のある商品に交換できるのは消費者としてありがたいです。

老後資金、分かっている人は既に動いている―2019年7月の個人型確定拠出年金（iDeCo）積立と運用成績

SBI証券のオリジナルプランで拠出・運用している個人型確定拠出年金（iDeCo）の7月の買付（6月拠出分）が約定しました。iDeCoは老後資金の準備のための有力なツールです。最近は、いわゆる“老後資金2000万円問題”で再び老後資金についての関心が高まっていますが、そういった問題に対して分かっている人は既に動いているのです。

「eMAXIS Slim全世界株式」3本が信託報酬引き下げ―重要性高まる全世界株式インデックスファンド

既に何人ものブロガーさんが報告していますが、三菱UFJ国際投信が「eMAXIS Slim全世界株式」3本の信託報酬を8月9日から引き下げると発表しました。

業界最低水準の運用コストをめざす『ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ（イーマクシス スリム）』信託報酬率の引き下げを実施（三菱UFJ国際投信）

これにより3本とも0.142％以内（税抜き）だった信託報酬が0.12％以内に引き下げられることになります。近年、全世界株式インデックスファンドの重要性が高まっていますから、今回の三菱UFJ国際投信の動きは個人投資家にとって非常にありがたいことです。