kenzさんとゴーヤーちゃんぷるさんを交えての関西インデックス投資家オフ会に参加しました

またまた関西インデックス投資家オフ会に参加してきました。今回は帰省中のkenzさんとゴーヤーちゃんぷるさんも交えての開催です。なんか最近、kenzさんも関西インデックス投資家オフ会の準レギュラーのようになってきました。ゴーヤーちゃんぷるさんとは初対面だったはずなのですが、普段からTwitterでやり取りしていることもあり、やっぱり旧知のような雰囲気でお話することができました。あいかわらず投資だけでなくスター・ウォーズの話とかもしてるわけで、本当に気楽で楽しいオフ会でした。

現在保有している個別株銘柄と評価額損益（2016年12月末）

引き続き現在のポートフォリオの中身を大公開します。私は資産運用のコアはインデックスファンドの積立投資とETFの保有で行っているわけですが、サテライトとして日米の個別株にも投資しています。こちらはインデックス投資以上に徹底したバイ&ホールド戦略を取っており、ほとんど永久保有が前提になっています。インデックス投資と個別株投資の両方をやっている実感としては、やはり楽しさは個別株投資の方が圧倒的に上です。なにより企業を直接に保有しているという喜びがあります。もっとも、リスクはかなり大きい。実際にかなりの含み損を抱える銘柄もあるのです。

現在保有しているインデックスファンド、アクティブファンド、ETF（2016年12月末）

先日に引き続きアセットアロケーションの確認作業のデータです。今回は現在保有しているインデックスファンドとアクティブファンド、そしてETFを紹介します。インデックス投資を開始してから5年目となりますが、その間にポートフォリオ配分の変更や積立商品の乗り換えなどがあり、どうしても保有商品が増えてしまいました。今後は、少しずつ保有商品の整理整頓を進めていこうと思います。

妹夫婦からiDeCoについて相談されました

お正月休み終わりですね。4日から仕事始めで、また忙しくなってきます。結局、正月休みは家でのんびり寝正月でした。そんな中、すでに結婚している妹が旦那さんと甥っ子を連れて帰省してきたのですが、その妹から突然、個人型確定拠出年金（iDeCo）について質問されました。なんでもテレビの情報ワイドショーで“税金が安くなる制度”として紹介されていたのに興味を持ったとか。私がFP3級の資格を持っていることも知っていますから、なんとなく聞いてみたそうです。フォ、フォ、フォ、フォー。ついに兄の威厳を見せつけるチャンスが来たのです。

ちょっとリバランスが必要だ―2016年末の積立投資ポートフォリオ

毎年正月休みを利用して積立投資しているインデックスファンドのポートフォリオ配分を確認しています。性格的にあまり厳密に資産配分をチェックする方ではない上に、私の積立商品の中心はバランスファンドですから、ポートフォリオの確認は年1回ぐらいがちょうどいいのです。実際、昨年までは目標ポートフォリオ配分からの乖離も誤差の範囲でしたから、ここ2年くらいは大きなリバランスはしていません。そう思って自前のExcelファイルを使って確認したところビックリ。今回は例年になく乖離が大きくなっていました。やはり昨年末の“トランプ・ラリー”による株価上昇の影響が強烈だったのです。これはちょっとリバランスが必要になってきました。

リニューアルしたSBI証券のiDeCo加入者サイトに重大な欠陥あり―加入者は改善を求めて声を上げよう

すでにブログで何度も書いているように私は現在、SBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo）プランに加入しています。その加入者サイトが1月1日にリニューアルされました。運営管理の実務を担うSBIベネフィット・システムズがサイトを運営していて、従来はいかにも低コストらしい殺風景なサイトでしたが、リニューアルしたということで早速ログインしてみました。トップページが開いた瞬間、「おお、ビジュアルで見やすくなった！」と感動したのですが、しばらくして「あれ？」「あれれ？」となってしまいました。うーん、はっきり書きます。リニューアルしたSBI証券のiDeCo加入者サイトには重大な欠陥があります。なんと、現在保有している商品の保有比率がどこにもの表示されていないのです。これはあまりに不親切な設計です。【一部内容を追加しました】