126の法則―今月の積立投資（2025年11月NISA口座・特定口座）

 

はやいもので2025年もあと1カ月となり、これから年末の感じが強まっていきます。11月もいつもどおりに積立投資を実行しました。インデックス積立投資を始めてから10年以上経ち、最近は資産がそれなりに成長していることを実感でいるようになっています。では、実際に積立投資では、どれくらいのペースで資産が増えていくのでしょうか。非筒参考になるのが、「126の法則」です。

新興国は幅広く分散を―「iTrust世界株式」の2025年10月の運用成績

 

サテライトポートフォリオで少しだけ保有しているピクテ・ジャパンの低コストアクティブファンド「iTrust世界株式」の2025年10月次運用報告書の定例ウオッチです。「iTrust世界株式」の2025年10月の騰落率は＋5.22％、参考指数であるMSCIワールド・インデックス（ネット配当込み）の騰落率は＋5.81％でした。残念ながら10月も参考指数をわずかにアンダーパフォームしています。ピクテとしては引き続き株式、とくに新興国株式のオーバーウェイトを推奨していますが、新興国に関しては幅広く分散投資することを強調しているのが興味深いです。

保有銘柄を絞り込む―ひふみ投信の2025年10月の運用成績

 

サテライトポートフォリオで積立投資している「ひふみ投信」の2025年10月次運用報告書が出ていたので定例ウオッチです。10月の騰落率は＋5.3％、参考指数であるTOPIX（配当込み）の騰落率は＋6.2％でした。純資産残高は10月31日段階で1915億円（前月は1830億円）、ひふみマザーファンドの純資産残高9768億円（前月は9375億円）となりました。残念ながら10月も参考指数をアンダーパフォームしています。なかなか苦しい運用が続いている「ひふみ投信」ですが、ここにきて保有銘柄を絞り込むなど抜本的なポートフォリオの組み換えを進めています。

お金も大事だけれども健康はもっと大事―2025年11月の個人型確定拠出年金（iDeCo）積立と運用成績

 

SBI証券のオリジナルプランで拠出している個人型確定拠出年金（iDeCo）の11月買付（10月拠出分）の定例報告です。株式市場の好調を受け、資産評価額、累積損益率ともにまたも過去最高を更新しました。ただ、今月はそれ以上にショックなことが。お金も大事だけれども健康はもっと大事ということです。

「個人投資家が選ぶ！Fund of the Year2025」に投票しました

 

インデックス投資家にとって恒例のイベント「個人投資家が選ぶ！ Fund of the Year2025」（FOY2025）に投票しました。今回もインデックスファンド部門とアクティブ部門に分かれての投票です。投票期間は11月1日から11月30日。昨年はギリギリのタイミングで投票したのですが、今回はちょっとだけ余裕をもって投票することができました。

GPIFの2025年7～9月の運用成績は＋5.52％―株価上昇は、まずは喜ぶべきことだ

 

年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）の2025年度第2四半期（7～9月）運用状況が発表されたので定例ウオッチです。期間収益率は＋5.52％、帳簿上の運用損益は＋14兆4477億円でした。市場運用開始来の収益率は年率＋4.51％となり、運用資産額は277兆6147億円となりました。

2025年度第2四半期運用状況（速報）（GPIF）

好調な株式市場を反映し、大幅なプラスリターンとなっています。運用資産総額も過去最高を更新しました。当たり前の話ですが、やはり株価上昇というのは、まずは喜ぶべきことなのです。

パーカー「ソネット」―じゃじゃ馬だけど癖になる

 

パーカーの「ソネット」と言えば定番中の定番ともいえる万年筆です。価格も手ごろなことから、いわば海外メーカーの金ペン入門機といった位置づけをよくされます。かく言う私も、初めて購入した万年筆は、このパーカー「ソネット」でした。しかし、この万年筆は、まったく入門機ではありません。それどころか、非常に癖のある書き味の“じゃじゃ馬”なのです。そしてまた、癖になる書き味でもあります。そこにパーカーの魅力があります。