2015年5月27日

今月の積立投資(2015年5月特定口座)

なんだか円安が進んでいますね。というか、ドルの独歩高でしょうか。だんだんと市場も米国の利上げを織り込み始めたのかもしれません。ギリシャも6月はIMFへの多額の支払い期限が来ますので、これからひと波乱ありそうな雰囲気です。そんなこんなで毎日なにかが起こる国際金融市場を横目で見ながら、今月も積立投資(特定口座)を淡々と行いました。

今月、積立投資した商品は以下の通りです。

【特定口座(SBI証券)】
日本債券インデックスe
(信託報酬:税抜0.37% 信託財産留保額:なし)
SMT グローバル債券インデックス・オープン
(信託報酬:税抜0.5% 信託財産留保額:0.05%)
Funds-i新興国債券・為替ヘッジ型
(信託報酬:税抜0.6% 信託財産留保額:0.3%)
ニッセイ日経225インデックスファンド
(信託報酬:税抜0.25% 信託財産留保額:なし)
SMT JPX日経インデックス400・オープン
(信託報酬:税抜0.37% 信託財産留保額:なし)
SMT グローバル株式インデックス・オープン
(信託報酬:税抜0.5% 信託財産留保額:0.05%)
eMAXIS新興国株式インデックス
(信託報酬:税抜0.6% 信託財産留保額:0.3%)
世界経済インデックスファンド
(信託報酬:税抜0.5% 信託財産留保額:0.1%)

【特定口座(三菱東京UFJ銀行)】
eMAXISバランス(8資産均等型)
(信託報酬:税抜0.5% 信託財産留保額:0.15%)


あいかわらず相場自体は好調です。Sell in Mayも不発だったようです。おかげでまたもや平均買付価格が上昇してしまいました。ちょっと調整が欲しいところです。現在のバリュエーションが適正なのか割高なのかの議論もありますが、積立投資の場合はあまり関係ありません。ただ、好調な相場の時こそ、自分のリスク許容度の確認が重要になります。そういうことで現在、資産全体の中で現金の比率を厚めにするように心がけています。
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