現在、保有しているインデックスファンドとETF、アクティブファンドは以下の通りです。資産カテゴリーごとに紹介します（カッコ内は信託報酬＜税抜き＞）。
■国内株式
「MAXISトピックス上場投信」（0.078％）
「ニッセイ日経225インデックスファンド」（0.25％）←積立中
「三井住友・DCつみたてNISA・日本株式インデックスファンド」（0.16％）←iDeCo積立中
「ひふみ投信」（0.98％）←積立中
■先進国株式
「MAXIS海外株式(MSCIコクサイ)上場投信」（0.15％）
「＜購入・換金時手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド」（0.093％）←積立中
「DCニッセイ外国株式インデックス（0.189％）」←iDeCo積立中
「EXE-iグローバル中小型株式ファンド」（0.23％+投資対象ETF信託報酬0.075％程度）←iDeCo積立中
「iTrust世界株式」（0.89％）←積立中
■新興国株式
「eMAXIS Slim新興国株式インデックス」（0.189％）←積立中
「EXE-i新興国株式ファンド」（0.23％+投資対象ETF信託報酬0.1095％程度）←iDeCo積立中
■先進国REIT
「三井住友・DC外国リートインデックスファンド」（0.27％以内）←iDeCo積立中
■グローバルREIT
「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイグローバルリートインデックス」（0.27％）←Tポイント投資中
■国内債券
「日本債券インデックスｅ」（0.37％）
■先進国債券
「SMTグローバル債券インデックス・オープン」（0.5％）
「野村外国債券インデックスファンド（確定拠出年金向け）」（0.14％）←iDeCo積立中
■新興国債券
「Funds-i新興国債券・為替ヘッジ型（0.6％）」←積立中
「三菱UFJ DC新興国債券インデックスファンド（0.34％）」←iDeCo積立中
■バランスファンド
「世界経済インデックスファンド」（0.5％）←積立中
「eMAXISバランス（8資産均等型）」（0.5％）
■セクター別ファンド
「バンガード米国ヘルスケアセクターETF」（0.1％）
「iシェアーズ グローバル・ヘルスケアETF」（0.46％）
2021年末からまったく変化していません。投資信託の積立投資を始めたのは2013年ですから、その間のポートフォリオの変遷の残滓ともいうべき旧世代のファンドがかなり混じっています。いずれもそれなりに利益が出ているので、課税を避けるために売却せずにいたためです。
ただ、今年は思い切ってポートフォリオの整理に着手しようと思います。来年2024年からは新NISAがスタートする見通しですから、それに向けてポートフォリオを大改造しようと考えており、その準備というわけです。
その上で、2023年も各資産カテゴリーのウエートに注意しながら、積立投資を継続していきたいと思います。
