イラン情勢悪化による混乱が続いていますが、なぜだか株式市場は活況を取り戻しており、日経平均株価も一時は6万円を超えました。マーケットが先行きをかなり楽観視しているのでしょうか。ただ、こうした地政学的リスクというのは個人投資家レベルでは対処しようがありませんので、4月もいつも通り淡々と積立投資を実行しました。
SBI証券で4月に購入したのはいつも通り以下のファンド。このうち、「ニッセイグローバルリートインデックス＜購入・換金手数料なし＞」はVポイントを使っての少額購入。以前からやっている「クレカのポイントで世界の不動産に投資する」という夢のある企画です。
【NISA口座（つみたて投資枠）】
「ニッセイ外国株式インデックスファンド〈購入・換金手数料なし〉」
（信託報酬：税抜0.0899％ 信託財産留保額：なし）
【特定口座】
「ニッセイグローバルリートインデックス＜購入・換金手数料なし＞」
（信託報酬：税抜0.27％ 信託財産留保額：なし）
ここにきて株式相場も回復基調となったことで現在積立ているファンド以外も含めた保有ファンドの評価額がかなり大きくなっています。このため、今年は保有ファンドを少し売却することを検討しています。総資産に占めるリスク資産の割合がかなり高まっているので、少しリバランスしたいというのが理由のひとつ。それと、今年はちょっと大きな買い物を検討しているので、その資金のためにファンドを換金しようと考えています。
よく保有ファンドを「売るな、売るな」という人がいます。確かに相場の急変時などに狼狽売りするのは避けるべきですが、私は基本的にお金が必要になれば適時、保有ファンドを取り崩すという考え方です。やはりお金は、使うためにあるのだし、そのために積立投資や貯金をしているのですから。
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